КАК ОТКРЫТЬ БАНКОВСКИЙ СЧЁТ В НИДЕРЛАНДАХ

Многие предприниматели рано или поздно сталкиваются с необходимостью открытия банковского счёта в иностранном банке. Причины бывают разные, но чаще всего это поиск надежного способа хранения и приумножения денежных средств. Принятие решения об открытии иностранного счета чаще обосновывается нестабильностью и экономическими колебаниями в собственной стране.

Нидерланды славятся фундаментальной законодательной базой, стабильностью и надежностью банковской системы, потому эту страну выбирают бизнесмены со всего мира. Внедрение современных технологий позволяет отслеживать состояние счетов и проводить операции по ним из любой точки земного шара.  

Давайте рассмотрим основные банки, которые открывают банковские счета в Нидерландах.

Банки первой линии в Нидерландах:

  • ING
  • ABN-AMRO
  • Rabo bank
  • SNS bank

Эти банки занимаются финансовым трейдингом и предоставляют основные актуальные банковские продукты для предпринимателей и физических лиц.  К популярным услугам относятся: предоставление кредитов, ипотеки, займы и т.д.

 Кроме этих банков, становятся популярными небольшие коммерческие или дочерние банки основных банков:

  • Knab
  • Bunq
  • ASN bank

Они не занимаются финансовым трейдингом. Счета в основном открывают индивидуальным предпринимателям и частным предпринимателям (ZZP).

За последние два года в законодательстве Нидерландов и странах ЕС произошел ряд юридических и политических изменений, которые повлекли за собой нововведения в процедуре открытия банковских счетов в странах ЕС, в том числе и в Нидерландах.  

В результате данных изменений открыть банковский счёт в Нидерландах стало сложнее по сравнению с предыдущими годами в связи с введением процедуры «комплайенс». Эта процедура заключается в дополнительной проверке физических лиц, имеющих отношение к открытию банковского счёта: учредители, директора.

Процедура «комплайанс» включает в себя:

  • проверку физического лица – директора;
  • проверку кредитной истории;
  • проверку санкций в отношении этого лица;
  • проверку специфики деятельности.

 

Причины, по которым могут отказать в открытии банковского счёта

Нидерландские банки строго подходят к процедуре проверки документов. Одним из важных критериев и основанием для рассмотрения возможности открытия банковского счёта является наличие ВНЖ на срок до трех лет и более. Отсутствие ВНЖ - одна из основных причин отказа в рассмотрении вашей заявки.

 

Еще одним важным моментом в принятии решения банком является наличие кипрских юр. лиц в составе акционеров/учредителей нидерландской компании. В такое случае вам скорее всего понадобится консультация юриста, который знает нидерландское законодательство и сможет указать на ряд важных нюансов.

 

Итак, основными причинами отказа в открытии банковских счетов на сегодняшний день являются:

  •  наличие российского/украинского происхождения и отсутствие ВНЖ в Нидерландах на срок до трех лет и более.
  •  присутствие кипрских юр. лиц в составе акционеров/ учредителей в нидерландской компании.
  •  отсутствие ВНЖ ЕС или гражданства стран ЕС, например, только российское  гражданство.

В случае отказа следует помнить о том, что банк не обязан давать пояснения и озвучивать причины отказа, поскольку основанием для принятия такого решения служит его внутренний регламент.

 

Автор: Наталия Комаровская.




О нас

Мы – международная консалтинговая компания «N&K Profit». Предоставляем комплексную поддержку для бизнеса в Нидерландах (Голландии). Помогаем с регистрацией и ведением бизнеса.Открываем счета и ведём бухгалтерию. Просто говорим о сложном. Легко доносим до понимания клиентов сложные бухгалтерские, юридические и налоговые термины.

Читать далее  

Подписывайтесь

 

 

Контакты

Нидерланды
Gustav
Mahlerplein 2,
1082 MA
Amsterdam
+31 (0)6 179 128 83

KvK: 67085873

Украина
+380 (66) 049 62 42